財富管理可以幫助您獲得更好的投資回報。在財富經理的協助下，您可以明確您的人生目標並為特定事件製定計劃。財富管理機構還可以通過關注資產的長期增長，幫助您獲得最佳投資回報。以下是一些幫助您選擇財富管理機構的提示：
與財富管理機構合作的好處
與財富管理機構合作有很多好處，包括幫助限制風險。他們將就哪些投資適合您的目標、時間範圍和風險狀況提供建議。財富管理公司可以幫助您投資各種不同類型的投資，包括共同基金、股票、債券、ETF、指數基金、對沖基金和風險投資。他們還可以幫助您設立慈善捐款以最大限度地減少稅收。
與財富管理機構合作的最大好處之一是他們會為您的財務狀況投入大量時間和精力。因為他們明白沒有兩個人是一樣的，所以財富經理可以根據您的需求和目標提供個性化的建議。此外，他們將擔任您的財務顧問，隨時討論您當前的情況。這種方法還可以促進觀點和想法的健康交流，從而做出更好的投資決策。
與財富管理機構合作的成本
在考慮聘請財富管理機構時，您應該考慮收費結構。雖然大多數收取固定的小時費率，但可能會有與服務相關的額外費用。例如，一些財富管理機構對他們管理的每百萬資產收取 0.75% 的費用，或者對前一百萬資產收取 1% 的費用。如果您擁有 300 萬美元的資產，則每年必須支付 22,500 美元的費用。一些財富管理機構還要求最低賬戶規模，可能低至 250,000 美元，也可能高達 500 萬美元。
在選擇財富管理公司時，重要的是要了解他們的最低資產水平。這些最低要求因公司而異，因此您應該找出最適合您的情況的最低要求。例如，如果您 30 多歲並且擁有超過 200 萬美元的可投資資產，那麼您可能更適合與年輕專業人士合作的財富經理。無論哪種情況，您都需要選擇一位對您擁有的資產類型有豐富經驗並可以幫助您實現目標的財富管理公司。
聘請財富管理機構時需要考慮的文件
雖然聘請具有投資專業知識的財富經理似乎很容易，但您在選擇時應該考慮其他幾個因素。無論您是否正在尋找禮賓式服務，您都需要知道您的財富管理機構是否有能力執行您的投資目標。在選擇財富管理公司之前，您應該查找許多不同的文件。以下是一些最重要的：
投資理念：私人財富管理公司的理念對於取得成功至關重要。儘管過去的表現並不能預示理論上的未來結果，但您應該向您的財富經理詢問他們的理念以及他們與客戶協商的程度。如果您不喜歡他們的投資理念，請尋找另一家公司。例如，如果他們只對您的資產感興趣並且不准備每個月與您見面，您應該考慮聘請具有不同投資理念的財富管理公司。
選擇財富管理公司
在選擇財富管理公司時，重要的是要尋找投資專業人士的幾個關鍵屬性。例如，合格的 CFP 比沒有適當證書或專注於特定類型資產的 CFP 是更好的選擇。投資專業人士必須經驗豐富並擁有適當的證書是經驗的絕佳指標。CFP 還必須具備適當的資格和證書，才能為其客戶提供指導和建議。
財富管理公司的客戶群是尋找的重要因素。並非所有公司都迎合相同的客戶群。例如，一些針對 50,000 到 500,000 美元的投資者，而另一些則只關注擁有超過 100 萬美元的客戶。因此，詢問公司的客戶是了解他們的經驗和專業知識的好方法。除了背景和經驗，財富管理機構的聲譽也很重要。